Клиенты Промсвязьбанка (ПСБ) могут столкнуться с долгими судебными разбирательствами из-за потерь инвестиций в кредитные ноты (CLN) на сумму около 10 млрд руб. Как выяснил “Ъ”, в первом полугодии 2017 года CLN офшорной компании братьев Ананьевых предлагались клиентам ПСБ через департамент частного капитала как альтернатива депозитам - фактически под гарантии собственников банка. Дефолт по CLN пока не наступил, однако, по данным “Ъ”, в ПСБ от этих обязательств уже открещиваются, а рассчитывать на бывших собственников банка не приходится.
Как стало известно “Ъ”, кредитные ноты приобретались состоятельными клиентами Промсвязьбанка с февраля по август 2017 года. «Ноты предлагались менеджерами банка через PSB Private Banking как альтернатива банковским вкладам - как "бонд банка", "почти как депозит", "под гарантию самих Ананьевых"»,- рассказал один из собеседников “Ъ”. На самом деле, согласно презентационным документам (есть в распоряжении “Ъ”), клиентам ПСБ предлагался «продукт с фиксированной доходностью - облигации компании Peters International (Cayman) Limited», принадлежащей экс-бенефициарам Промсвязьбанка братьям Ананьевым. Указанные бумаги находятся за балансом ПСБ и не обращаются на бирже. Срок погашения бумаг - два года с купонами 5,15–5,25% в евро и 5,75–6,25% в долларах. Это на несколько процентных пунктов выше, чем ставки по розничным депозитам ПСБ в валюте. По данным на октябрь 2017 года, ставки банка по вкладам в долларах достигали 1,3%, в евро - 0,3%.
Гарантами исполнения обязательств по данным бумагам выступали компании Peters International N.V. и Promsvyaz Capital B.V., которые также принадлежат господам Ананьевым. Гарантии собственников банка и высокие ставки оказались достаточным аргументом для клиентов, которые приобрели кредитные ноты общим объемом около 10 млрд руб.
С 15 декабря 2017 года Промсвязьбанк проходит процедуру финансового оздоровления в фонде консолидации банковского сектора (ФКБС) ЦБ. 12 января регулятор объявил об уменьшении капитала банка до 1 руб., в результате чего братья Ананьевы утратили доли в банке. Сейчас на базе ПСБ создается специализированный банк для осуществления операций по государственному оборонному заказу и крупным государственным контрактам с целью защиты других банков от западных санкций (см. “Ъ” от 19 января).
Санация ПСБ стала неприятным сюрпризом для держателей нот. Хотя реальный дефолт по бумагам еще не наступил, в январе должна была быть выплата купона по одному из выпусков CLN, но средства на счета клиентов не поступили - это технический дефолт.
Однако, по словам собеседников “Ъ”, знакомых с ситуацией, в ПСБ уже поступил целый ряд писем от держателей CLN, которых в банке адресовали «по всем вопросам» к господам Ананьевым.
«Юридически Промсвязьбанк выступал лишь агентом, и никакие выплаты по кредитным нотам осуществлять не обязан, как и работать с претензиями их держателей,- сказал “Ъ” один из сотрудников Промсвязьбанка.- Не застрахованы эти деньги и государством, под страховку 1,4 млн руб. попадают только средства, размещенные на счетах в банках». Алексей Ананьев передал через своего представителя, что не комментирует ситуацию. С Дмитрием Ананьевым связаться не удалось. В ЦБ, который теперь является собственником ПСБ, на запрос “Ъ” не ответили. В пресс-службе банка отказались от комментариев.
Ситуация с кредитными нотами в ПСБ во многом напоминает историю банка «Траст». Кредитные ноты аффилированной офшорной компании «Траст» также предлагал состоятельным клиентам как альтернативу валютным депозитам. Обеспечением по нотам служили субординированные кредиты компании эмитента банку «Траст», которые были списаны после решения о его санации в 2015 году. На тот момент банк успел продать ноты на сумму около 20 млрд руб. Держатели нот «Траста» уже несколько лет пытаются добиться возврата средств в судах, но пока их успехи не слишком впечатляют. Несколько исков, выигранных клиентами «Траста» в регионах, Верховный суд в прошлом году направил на новое рассмотрение в Басманный суд Москвы. И он уже отказал в удовлетворении требований нескольким истцам.
По мнению экспертов, шансы у держателей нот компании бывших собственников ПСБ ненамного выше, чем клиентов «Траста». Безусловно, нельзя исключать вариант, что гаранты выполнят обязательства перед держателями бумаг, даже если банк от них отказывается. «Такое теоретически возможно, однако, когда задумывалась схема с нотами, вряд ли бенефициары банка подозревали, как повернется ситуация, и, соответственно, предусматривали на это средства,- рассуждает партнер московской коллегии адвокатов "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игорь Дубов.- Если обязательства не будут исполнены, к гарантам возможно предъявить иски». По мнению советника Saveliev, Batanov & Partners Радика Лотфуллина, у клиентов ПСБ есть основания бороться, подав иски в первую очередь к самому банку.
« Можно пытаться доказать, что банк, предлагая ноты, прикрывал этим договор банковского вклада, а также не уведомлял обо всех возможных рисках»,- заключил юрист.
После сообщений Центробанка о привлечении силовиков к расследованию подозрительных финансовых операций на сотню миллиардов рублей совладельцы Промсвязьбанка, братья Алексей и Дмитрий Ананьевы, покинули Россию.
Над уже бывшими совладельцами Промсвязьбанка - председателем совета директоров Алексеем Ананьевым и его братом, членом совета директоров Дмитрием - сгустились тучи. Временная администрация банка, который с 15 декабря принадлежит Центробанку, обнаружила подозрительные операции бывшего руководства Промсвязьбанка. Так, было уничтожено досье корпоративных клиентов-заёмщиков почти на 110 млрд рублей, что может быть попыткой скрыть вывод денег через необеспеченные кредиты и другие финансовые махинации. Временная администрация уже готовит заявление в правоохранительные органы, чтобы они разобрались в этих сделках. У ЦБ есть вопросы к Ананьевым, однако они неожиданно пропали.
В пятницу зампред ЦБ Василий Поздышев через пресс-службу мегарегулятора сообщил, что в санируемом Промсвязьбанке уже обнаружились подозрительные операции. Временная администрация выяснила, что кто-то из руководства или персонала банка уничтожил кредитное досье корпоративных клиентов, в котором были документы на более чем 109 млрд рублей. В этом досье содержались данные по всем кредитам: кто и на каких условиях их выдавал, проводились ли в Промсвязьбанке заседания кредитного комитета, какое решение было принято, как проверялись, оценивались и оформлялись залоги. Если нет кредитного досье, то это может говорить о том, что, например, владельцы Промсвязьбанка выдавали заведомо невозвратные кредиты, выводя таким образом из банка капитал, или кредитовали собственные компании или проекты.
Кроме того, как сообщил Поздышев, за сутки до введения в Промсвязьбанке временной администрации управляющая негосударственными пенсионными фондами компания продала акции банка, а деньги вывела на счета "дочки" "Промсвязькапитал" в Нидерландах. Сделки якобы подписал некий иностранец, который был оформлен на работу буквально накануне.
Раннее Поздышев говорил, что ЦБ расследует другую подозрительную сделку с акциями Промсвязьбанка. Негосударственные пенсионные фонды "Будущее", "Сафмар" и "Доверие", которые связывают с бизнесменами Борисом Минцем и Михаилом Гуцириевым, продали на бирже 20% акций Промсвязьбанка и тут же купили облигации этого же банка. Это может говорить о том, что они заранее знали о том, что в Промсвязьбанке могут смениться владельцы, поэтому "скинули" потенциально опасные акции, обменяв их на безопасные обязательства банка.
Ранее Ананьевы продали около 20% акций Промсвязьбанка на рынке четырём пенсионным фондам - НПФ "Благосостояние ОПС" (владеет Борис Минц) и трём НПФ Микаила Шишханова. Деньги пошли на пополнение капитала банка. Однако ЦБ забил тревогу, заподозрив, что сделки заключены ниже рыночной цены.
По словам Поздышева, временная администрация намерена подать заявление в правоохранительные органы, чтобы они разобрались в обстоятельствах пропажи корпоративного кредитного досье. Силовикам придётся восстанавливать информацию по каждому кредиту, запрашивая компании.
В отличие от других банкиров, братья Алексей и Дмитрий Ананьевы сами активно занимались управлением Промсвязьбанка, поэтому именно к ним будет особый интерес у силовиков. Впрочем, Ананьевы уже несколько дней не выходят на связь, поэтому не исключено, что они покинули Россию. По некоторым данным, банкиры находятся в Лондоне. Лайф обратился с вопросами о местонахождении Ананьевых к официальным представителям Промсвязьбанка, однако они оказались недоступны для комментариев.
Раньше у братьев Ананьевых не возникало проблем с силовиками, однако информационные вбросы на эту тему появлялись. Так, осенью 2017 года в лентах информагентств появились новости о том, что миноритарный акционер компании "Русмолоко" Валерий Гличиянс написал заявление в МВД о мошенничестве Дмитрия Ананьева. Якобы банкир вывел его из состава учредителей, лишив доли в сотни миллионов рублей. В качестве предполагаемых соучастников Ананьева он называл других топ-менеджеров Промсвязьбанка и гендиректора "Русмолока" Алексея Леденева. Позже сам Гличиянс заявил, что он не имеет никаких претензий к Ананьеву и заявление на него не писал.
А летом 2017 года сообщалось, что окружной суд Никосии на Кипре возбудил уголовное дело против Промсвязьбанка о крупном хищении. Следователи считают, что кипрская "дочка" российского банка похитила у голландской компании United Investors Company B.V. её бывший актив - группу компаний "Рамфуд".
Финансовые интересы
Совладелец (вместе с братом Дмитрием Ананьевым ) холдинга "Промсвязькапитал" (50%), в который входят один из крупнейших российских банков "Промсвязьбанк" (88%), IT-компания "Техносерв", "Медиа 3", "Промсвязьнедвижимость".
Биография
Алексей Ананьев родился 24 августа 1964 года в Москве. В 1969 году окончил Московский педагогический институт иностранных языков имени Мориса Тореза .
В 1992 году вместе с братом Дмитрием учредил компанию "Техносерв A/С", ввозившую в Россию подержанные компьютеры.
1994 год - Алексей стал главой совета директоров, его брат - членом совета директоров "Промсвязьбанка".
В 2005 году получил степень Executive MBA в бизнес-школе Чикагского университета .
В 2006 году Алексей занял пост председателя совета директоров "Промсвязьбанка" после того, как его брат вошел в Совет Федерации.
В феврале 2013 году Ананьев был назначен гендиректором ОАО "Корпорация "Системы управления" , созданного в 2010 году по распоряжению правительства (100% компании принадлежит государству). Холдинг объединяет ведущие НИИ, разрабатывающие системы управления для родов и видов армии и оборонно-промышленного комплекса.
В марте 2014 года "Медиа 3" продал газету "Аргументы и факты" ("АиФ") мэрии Москвы.
В середине мая 2015 года стало известно, что соразмерная доля, 10% акций Промсвязьбанка, была продана НПФ "Благосостояние ОПС" Бориса Минца.
3 июня в деловых СМИ появилась информация о том, что три негосударственных пенсионных фонда — Европейский пенсионный фонд, "Доверие" и Регионфонд (входят в группу "Бин" ) — приобрели на Московской бирже около 10% акций Промсвязьбанка за 6,9 млрд руб. (соответствует оценке банка с коэффициентом 1,3 к базовому капиталу).
Штрихи к портрету
Основатель Института русского реалистического искусства в Москве. Владеет крупнейшей в России коллекцией соцреализма. В феврале 2014 года, к началу Олимпийских игр в Сочи, в музее Ананьева открылась выставка "Советский спорт". Презентация выставки прошла в декабре 2013 года в Лондоне на Sotheby’s .
Владеет португальским и английским языками.
Прислуживает в церкви. Является одним из крупнейших российских православных меценатов.
Женат, воспитывает троих детей.
Слухи
В 2001 году "Промсвязьбанк" контролировал 50% типографии "Пресса-1", вторая половина принадлежала управделами президента.
В 2002 году Ананьевы приобрели контрольный пакет акций издательского дома "Аргументы и факты" , после чего Алексей закрыл приложение "АиФ - любовь", посчитав публикуемые материалы непристойными.
Согласно слухам, назначение Дмитрия Ананьева в Совфед пролоббировал спикер верхней палаты парламента Сергей Миронов . Считается, что "Промсвязьбанк" участвовал в финансировании партии "Справедливая Россия" .
В 2007 году силовики провели обыски в головном офисе "Промсвязьбанка". По официальной версии, причиной стал скандал вокруг офисного здания на Дербеневской набережной, 7. По версии МВД, "Промсвязьбанк" выступал в качестве финансового инструмента с целью завладения зданием.
По версии СМИ, силовики попросту пытались сорвать запланированное руководством банка IPO. Кроме того, высказывалась версия, что так недоброжелатели из "Единой России" отомстили братьям Ананьевым за спонсирование "эсеров".
В 2002-2003 годах земли колхоза "Ленинский луч" , расположенного рядом с резиденцией Владимира Путина "Ново-Огарево", были незаконно выведены и проданы структурам бизнесмена Александра Сабадаша , сенатора от Чувашии и владельца группы "Синтез" Леонида Лебедева и братьям Ананьевым.
Последние продали участки владельцам "Кузбассразрезугля" Искандеру Махмудову и Андрею Бокареву . Прокуратура возбудила уголовное дело по этим фактам, в 2008 году Красногорский городской суд признал недействительными ряд сделок по продаже недвижимости.
Громкая история с санацией «Промсвязьбанка» движется к финалу. Бывшим его собственникам, по всей видимости, не грозит уголовное преследование. Братья Алексей и Дмитрий Ананьевы смогут спокойно работать в России. И это обстоятельство позволяет предположить, что мы узнали лишь небольшую часть фактов о бизнесе основателей ПСБ.
Закон, согласно которому «Промсвязьбанк» будет передан в собственность государства, вступил в силу. ПСБ будет докапитализирован почти на 1 трлн рублей за счет передачи в него кредитов оборонно-промышленного комплекса из других банков. Ни пропажа кредитных досье почти на 110 млрд рублей, ни другие «признаки незаконных действий менеджмента» ПСБ, о которых говорил первый зампред ЦБ Василий Поздышев, не стали причиной уголовного преследования братьев Ананьевых. Ситуацию можно считать уникальной. Собственники и руководители других проблемных банков становились фигурантами уголовных дел после пропажи на порядок меньших сумм. Мы помним, как правоохранительные органы в мошенничестве бывшего владельца «Глобэксбанка», «Российского кредита» и «М Банка» Анатолия Мотылева из-за «каких-то» 700 млн рублей.
Однако Алексей и Дмитрий Ананьевы за свою свободу не опасаются и планируют продолжить заниматься бизнесом, в том числе в России. Не так давно братья разделили активы: Алексей останется со своим «Техносервисом», Дмитрий – с «Промсвязькапиталом». При этом, если младший из братьев сейчас, скорее всего, находится за границей, Алексей Ананьев покидать страну не намерен.
«Все, что важно для меня в жизни, оно находится здесь: родители, семья, работа. Я свою жизнь не представляю в другой стране – не уезжал и уезжать не планирую », – сказал он в недавнем интервью газете «Ведомости».
В том интервью Ананьев-старший снова рассказал о том, насколько неожиданным оказалось для собственников «Промсвязьбанка» введение временной администрации в конце минувшего года.
«То, что у банка есть проблемы, проблемные активы, – это ни для кого не было секретом. Об этом знали и регулятор, и аудитор, и рейтинговые агентства. Эта тема постоянно заслушивалась на совете директоров Мы видели, что банк операционно прибыльный, что банк эту прибыль увеличивает и потенциал для решения накопленных проблем в перспективе-то был », – сказал Алексей Ананьев.
Действительно, трудно поверить, что регулятор на протяжении долгого времени не замечал, а потом внезапно «обнаружил» проблемы банка, которые якобы потребовали срочного увеличения резервов на 100 млрд рублей. Что заставило ЦБ переменить позицию? Почему после обнаружения многомиллиардной дыры в балансе ПСБ и публичной атаки на собственников, братья Ананьевы находятся на свободе, не являются фигурантами уголовных дел и даже получили возможность продать свои доли в банке «Возрождение»?
Поскольку у нас нет внятных ответов на эти вопросы, мы можем предположить, что ввод временной администрации в ПСБ имел причины, не связанные с деятельностью этого кредитного учреждения. Проще говоря, на Неглинной хотели ударить не по Ананьевым, а по кому-то из их партнеров. Вполне вероятно, что это были те клиенты «Промсвязьбанка», названия и фамилии и которых фигурируют в пропавших кредитных досье. Если учесть «оборонное» прошлое Алексея Ананьева, легко представить, что «секретными» клиентами ПСБ были компании, связанные с представителями так называемого «клана силовиков» в широкой трактовке этого понятия. А еще говорят, что Алексей и Дмитрий Ананьевы близки к одному из членов Совбеза. Если так, то и сейчас на райских островах команде православных банкиров стоит быть крайней аккуратной с обеспечением своих обязательств перед старшими товарищам.
Предписание ЦБ об увеличении резервов было выдано «Промсвязьбанку» 14 декабря 2017 года, то есть накануне оглашения приговора Алексею Улюкаеву – бывшему министру экономического развития и видному представителю противостоящего «силовикам» «либерального» клана. Кому-то покажется нелепой попытка связать эти два события. Но еще совсем недавно бредовой могла показаться история, в которой министр лично приезжает в офис госкорпорации для получения взятки. Кстати, это обстоятельство защитники Улюкаева в общественном мнении использовали, чтобы указать на якобы заказной характер уголовного дела против экс-министра.
По слухам, за деньгами ждали не Улюкаева, а фигуру поменьше. Посадив «пешку», «силовики» хотели послать сигнал «либералам» в экономическом блоке правительства. Руководителям крупных госкомпаний к тому моменту надоели ни на чем не основанные прогнозы и постоянные поиски «дна» экономики. Но за деньгами в офис «Роснефти» приехал лично Алексей Улюкаев, а потому дело стало более резонансным, чем предполагали его инициаторы.
В истории современной России это была первая «посадка» действующего министра. Легко предположить, что бывшие коллеги Улюкаева с Центробанка не могли оставить это без реакции, результат – атака на «Промсвязьбанк».
Повторим, это всего лишь версия. Может быть, кто-то подскажет нам более разумное объяснение событиям, которые происходили вокруг «Промсвязьбанка» и его собственников за последние три месяца?
В пользу того, что Алексей и Дмитрий Ананьевы аффилированны с «силовиками» говорят несколько фактов. Во-первых, в декабре 2017 года, несмотря на вполне реальную угрозу уголовного преследования, братья смогли беспрепятственно выехать за границу. Во-вторых, на стороне ПСБ активно выступила оборонка. После санации он должен превратиться в специализированный оборонный банк, который станет обслуживать ОПК и будет защищен от западных санкций. Руководить обновленным кредитным учреждением, как известно, будет Петр Фрадков – сын бывшего директора Службы внешней разведки РФ Михаила Фрадкова.
Если все так, как мы предполагаем, то стоит ожидать нового витка подковерной борьбы между «силовиками» и «либералами», которая усилится накануне обновления состава правительства. А еще возникает вопрос: рассчитались ли бывшие собственники ПСБ со своими клиентами?
В следующий раз мы попробуем разобраться в том, чьи секреты хранят Алексей и Дмитрий Ананьевы, и кто может потребовать от них возврата денег.
Алексей Ананьев полностью вышел из финансового и девелоперского бизнеса. Дмитрий Ананьев отошел от управления группой компаний «Техносерв»
Дмитрий (слева) и Алексей Ананьевы. 2007 год (Фото: Кирилл Тулин / «Коммерсантъ»)
Бывшие владельцы Промсвязьбанка, где в декабре ЦБ ввел временную администрацию, Алексей и Дмитрий Ананьевы разделили свои активы. Об этом Алексей Ананьев рассказал в интервью газете «Ведомости».
«Мы решили поделить активы вскоре после ввода временной администрации в банк, — сообщил Ананьев. — Я сделал предложение Дмитрию и благодарен, что он это предложение принял». Он также добавил, что это была безденежная сделка. «Мы обменялись долями в активах <…>. Активы разделены исходя из того, кто чем исторически занимался», — уточнил бизнесмен.
В частности, группа компаний «Техносерв» полностью отошла Алексею Ананьеву, а «Промсвязькапитал» на 100% стал принадлежать Дмитрию.
«Таким образом, я больше не акционер Промсвязьбанка и «Возрождения», больше не имею отношения к финансовым активам. А группа ПСН, медиа всегда принадлежали Дмитрию», — объяснил Ананьев.
В декабре минувшего года Промсвязьбанк, в котором Алексей и Дмитрий Ананьевы через голландскую Promsvyaz Capital B.V. владели 50,03%, стал третьим частным банком, в Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). В качестве причин такого шага регулятор называл, в частности, значительный объем проблемных кредитов, санационную нагрузку на банк из-за участия в оздоровлении Автовазбанка, а также хронический недостаток ликвидности.
Активы братьев Ананьевых
Информационные технологии
Свою бизнес-империю братья Алексей и Дмитрий Ананьевы начали строить с учреждения в 1992 году компании «Техносерв А/С». Сегодня это крупнейший в России системный интегратор, который специализируется также на IT-услугах и разработке софта. В 2017 финансовом году оборот группы компаний «Техносерв» составил более 50 млрд руб. В июне 2018-го стало известно, что 40% «Техносерва» ВТБ.
Банковское дело
В 1995 году братья Ананьевы совместно с ОАО «Московский междугородный и международный телефон» (ММТ) открыли Промсвязьбанк. Со временем доля ММТ размылась. Банк показал быстрый рост: в начале 2001 года он занимал по активам 46-е место, а по итогам 2006 года занял 13-е. По данным «Интерфакс-ЦЭА», за последние 10 лет активы банка увеличились в пять с лишним раз, с 214 млрд руб. по итогам второго квартала 2007 года до 1,2 трлн руб. по итогам второго квартала 2017 года. В 2015 году братья Ананьевы за $200 млн купили банк «Возрождение», присоединили подконтрольный Леониду Михельсону Первобанк и приняли на санацию Автовазбанк, получив на это 18,2 млрд руб. от ЦБ и АСВ. Финансовые активы Ананьевых были объединены в инвестгруппу «Промсвязькапитал». Согласно данным, которые были размещены на сайте компании в конце 2017 года, ее активы составляли почти 1,5 трлн руб., капитал — 86 млрд руб., прибыль — более 8 млрд руб. В конце 2017-го Банк России объявил о санации Промсвязьбанка. После этого братья разделили активы, и банковский бизнес остался у Дмитрия Ананьева. По предписанию Банка России структуры Ананьева от акций «Возрождения» — переговоры о покупке банка ведет ВТБ. C конца 2015 года в «Промсвязькапитал» также входит кипрская трейдинговая компания PostScriptum Capital Ltd. Предприниматели в нее €100 млн. Весной 2018-го о намерении «Промсвязькапитала» подать на банкротство.
Медиа и издательский бизнес
В 2000-2006 годах структуры Ананьевых купили газеты «Труд» и «Аргументы и Факты» («АиФ»), «Экстра-М», а также типографии «Экстра-М» и «Медиа-Пресса». Добавив к этому газету «Центр Plus», в 2007-2008 годах активы объединили в холдинг «Медиа 3» и создали крупнейшую по выручке в России дистрибьюторскую сеть «Первая полоса». В 2011-2013 годах структуры Ананьевых инвестировали в видеосервис Tvigle, порталы бесплатных объявлений Dmir.ru и Zarplata.ru, купили сайт о недвижимости Cian.ru. К 2014 году группа «Промсвязькапитал» , оставив типографию, дистрибуцию и интернет-подразделение.
Загрузка...
