Основатель «Мособлбанка» Анджей Мальчесвкий умер в колонии на 56 году жизни. Заключенный провел в тюрьме два года из положенных четырех. Накануне перед смертью Анджею стало очень плохо и его перевели в больницу, с которой он уже не вернулся. О причинах смерти пока ничего неизвестно, однако адвокат покойного Андрей Соломенный уверяет, что его клиент скончался из-за болезни.
Анджей Мальчевский был осужден в 2016 году за мошенничество. По материалам дела бывший банкир вместе с менеджерами вывели из «Мособлбанка» деньги 350 тысяч вкладчиков в размере 76 миллиардов рублей. Для этого мошенники создали VIP-отдел, через который совершались переводы с искаженной отчетностью.
Анджей Рышардович Мальчевский явился на свет 6 мая 1963 года в Москве. Мать мальчика работала Главным экспертом в Государственном комитете СССР по науке и технике, отец занимал важные посты на предприятиях электронной промышленности Польши.
Анджей закончил обычную среднюю столичную школу, затем поступил в авиационно-технический институт, где обучался на факультете технологий по переработке полимерных материалов. По профессии будущий банкир был инженером-механиком.
После института Анджей пошел работать на предприятие оборонно-промышленного комплекса «Фазотрон», где от обычного инженера дорос до начальника цеха. Затем был секретарем комитета ВЛКСМ и работал с трудными несовершеннолетними.
В 90-х годах карьера господина Мальчевского стремительно шла вверх.
В 1991 году Анджей Рышардович занял должность коммерческого директора фонда «Реабилитация-Ф». Через год открыл предприятие, которое занималось производством техники для людей-инвалидов и строительным делом. В 1995 году занял пост заместителя генерального директора организации «Картонтара», вскоре и сам посел главный пост.
В 2009 году Анджей удостоился звания «Человек года», которое ему присвоила Российская академии естественных наук за вклад в развитие регионов России. В этом же году занялся банковским делом.
Мособлбанк был первым и единственным банком, который открыл Анджей Мальчевский
Впервые о «Мособлбанке» россияне услышали в 2010 году, когда во времена кризиса он сумел открыть более 300 филий по всей стране. За период существования «Мособлбанк» удостоился множества критерий в развитии банковского дела. В 2012 году учреждение перешло в руки к сыну Мальчевского Александру. А еще спустя несколько лет вошел в сотню лучших банков России.
Помимо банковского дела Анджей Мальчевский любил заниматься конным спортом и вкладывал в его развитие огромные деньги. Так, в 2012 году началось строительство конного парка «Русь» в Подмосковье, который должен был стать самым большим в Европе.
Четыре года назад там провели первые соревнования в России по верховой езде среди паралимпийцев «Виват, Россия». После заключения Мальчевского в колонию, парк был изъят.
Также Анджей Мальчевский увлекался охотой и рыбалкой. Вел активную общественную деятельность. В личной жизни банкира также все складывалось успешно. Помимо сына Александра, у Мальчевского еще есть дочь Анна, которая носит фамилию матери.
Владелец Мособлбанка и банковского холдинга РФК Анджей Мальчевский в 2010 г. «создал организованную преступную группу из своих доверенных лиц» (всего их пятеро), следует из обвинительного заключения (копия есть у «Ведомостей»).
Двое из них – бывший первый зампред правления банка Дмитрий Васильев и экс-президент холдинга РФК Александр Мальчевский, сын Анджея Мальчевского, – заочно арестованы и объявлены в международный розыск. В отношении Ольги Луцай, возглавлявшей управление кредитования физлиц Мособлбанка, в отдельное производство было выделено уголовное дело, тут же приостановленное из-за ее тяжелого заболевания.
Таким образом, перед судом предстанут только Мальчевский-старший (арестован в июне 2015 г.) и бывшие топ-менеджеры банка Юлия Зедина (она под домашним арестом) и Виктор Янин (летом осужден на шесть лет за нанесение банку ущерба в 578 млн руб.). Они обвиняются в хищении имущества банка путем обмана и злоупотребления доверием организованной группой и в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Максимальное наказание – до 10 лет лишения свободы. Все трое признали свою вину и договорились о возмещении ущерба с Мособлбанком.
Адвокат Анджея Мальчевского Андрей Соломенный рассчитывает, что «суд проявит снисходительность» и учтет, что его подзащитный признал вину, раскаялся, принял меры к возмещению ущерба, а также «состояние его здоровья».
«Обвиняемые заявили ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке – постановлении приговора без судебного следствия, допроса свидетелей и исследования доказательств, – и мы выразили свое согласие», – говорит адвокат Мособлбанка Роман Головкин. При рассмотрении дела в особом порядке (при согласии прокурора) наказание не может быть больше 2/3 от максимального.
По указанию Мальчевского была разработана и реализована схема, позволявшая обходить ограничения ЦБ на прием вкладов физлиц и скрывать их реальный объем, сказано в обвинительном заключении. Сотрудники официально не существующего «вип-отдела» совершали операции по счетам вкладчиков, в результате которых средства выводились за баланс банка и скрывались от официальной отчетности. Хищение осуществлялось в помещениях головного офиса банка на ул. Солянка, а затем Большой Семеновской, а также допофиса «На Ткацкой». Вплоть до 2013 г. незаконные списания денег осуществлялись на счета кассы головного офиса банка и допофиса «На Ткацкой» (здесь находились рабочие места сотрудников «вип-отдела»), а затем – и на расчетные счета компаний «Рамфин» и «РИК», входивших в холдинг «РФК». В результате деятельности организованной группы во главе с Анджеем Мальчевским было совершено мошенничество, «путем обмана сотрудников банка и банковского холдинга «РФК» и злоупотребления доверием клиентов банка-физлиц» у Мособлбанка было похищено не менее 68,29 млрд руб., говорится в заключении.
В документе впервые подробно описана схема по выводу денег из банка, она изложена ниже.
Примерно в октябре 2009 г., после того, как ЦБ предписал Мособлбанку ограничить прием вкладов, Мальчевский-старший принял решение «о необходимости продолжения работы банка в обход установленных предписаний», поскольку в противном случае «банк не имел возможности функционировать ввиду его убыточности», рассказал главный обвиняемый следствию. Он собрал в своем кабинете на ул. Солянке сына Александра, Янина, Зедину и Васильева и «поставил перед ними задачу разработать способ работы банка, при котором <...> будет подаваться отчетность согласно установленным ограничениям», сказано в показаниях Анджея Мальчевского.
Васильев предложил ему схему по выведению с баланса банка принятых во вклады денег, позволяющую формировать требуемую отчетность для ЦБ. Мальчевский согласился и «дал команду» принять все меры для реализации задуманного. В октябре-ноябре 2009 г. его сыном Александром и Яниным был сформирован так называемый «вип-отдел», который официально в банке не существовал (см. врез).
Перед его сотрудниками (вначале это было два человека) была поставлена задача в программе «Инверсия XXI век» совершать «необходимые для сокрытия отчетности операции по счетам физлиц – вкладчиков банка». Мальчевский велел объяснять сотрудникам «вип-отдела», что это нужно «для искажения отчетности перед ЦБ». В декабре 2009 г. закончили действовать предписания ЦБ и Мальчевский распорядился восстановить на балансе банка все вклады. При этом он «отметил для себя, что <...> схема <...> работает успешно и позволяет не только искажать отчетность <...> но и совершать расходные операции по счетам клиентов».
Престижный отдел
Официально «вип-отдел» не существовал, его сотрудники числились на других должностях и получали повышенную зарплату, в связи с чем другие работники банка зачастую просили трудоустроить их в этот отдел, по показаниям Зединой. «Вип-отдел» работал в две смены, два рабочих дня и два выходных. Его сотрудники в программе АБС «Инверсия XXI Век» совершали операции по списанию средств со счетов вкладчиков банка без их ведома, на кассу. При этом кассиры подтверждали указанные операции в программе и выдавали деньги Луцай или кому-то еще по ее (Луцай) указанию, без оформления каких-либо документов. Перед проверками ЦБ, сотрудники банка оформляли документы дня, для чего массово создавали расходные кассовые ордера по счетам вкладчиков. Поскольку все списания, а также расходование средств со счетов физлиц осуществлялись сотрудниками «вип-отдела» без ведома вкладчиков, то подписи в расходных кассовых ордерах и других документах (в случае безналичных перечислений) выполняли работники банка. К оформлению и заполнению за вкладчиков документов привлекались сотрудники не только «вип-отдела», но и других служб. После проверок ЦБ, подобные документы, как правило, уничтожались. Ежедневно со счетов частных вкладчиков списывалось от нескольких тысяч до нескольких сотен миллионов рублей. Когда «объёмы документов, которые требовали подписей вкладчиков, достигли непомерно больших объёмов, не все документы стали оформлять, зачастую их просто не делали».
Примерно в конце декабря 2009 г. Мальчевский велел своему сыну, Зединой, Янину и Васильеву возобновить с января работу «вип-отдела» и говорить сотрудникам о предписаниях ЦБ, чтобы у работников, «понимающих, что они действуют вопреки установленных правил и положений, сложилось мнение, что их действия направлены на сокрытие реальной отчетности <...> а не на хищение денежных средств». В реальности списываемые с депозитов деньги стали похищаться «путем обналичивания через кассовые узлы банка». Со слов Васильева, Янина и Зединой Мальчевскому известно, что для сотрудников «вип-отдела» была сделана копия основной базы программы «Инверсия XXI век» - OBD. В ней производились расходные операции по счетам вкладчиков, приводившие к списанию денежных средств на счета кассы банка, «при этом соответствующие расходные документы фальсифицировались сотрудниками банка, поскольку... составлялись в отсутствие вкладчиков и их волеизъявления». При этом сотрудникам внушалось, что это нужно «в интересах банка для сокрытия отчетности перед ЦБ». Со временем численность «вип-отдела» возросла в несколько раз, что было вызвано увеличением нагрузки». (Просуществовал он вплоть до мая 2014 г. - начала санации Мособлбанка).
Для аккумулирования денежных средств Мальчевский «вовлек в совершение хищений свою давнюю знакомую, которой доверял» - Луцай. Она «производила их выемку из расчетно-кассовых узлов головного офиса банка, контролировала и организовывала по его указанию выемку денежных средств, незаконно списанных со счетов вкладчиков» на счет кассы допофиса «На Ткацкой». И приносила наличные Янину, Васильеву или напрямую Мальчевскому-старшему. Ежедневно списываемые суммы «разнились от нескольких сотен тысяч рублей до нескольких сотен миллионов рублей».
Мальчевский, следует из его показаний, давал указания сыну, Зединой, Васильеву и Янину, как распоряжаться деньгами. Именно так на счетах конноспортивного клуба «Левадия» (сейчас НКП «Русь»), МФО «Рамфин» и РИК, появились деньги, списанные со счетов вкладчиков.
Примерно с 2013 г. Мальчевским были установлены «обязательства перед Солянкой», в соответствии с которыми его сын «должен был собирать с руководителей указанных организаций обозначенные» отцом суммы и передавать их ему. Об этом «также были осведомлены» Зедина, Янин и Васильев. По поручению Мальчевского они конвертировали средства в валюту, зачисляли на счет структур РФК или консорциума «Финхолком» либо относили на хранение в арендованные в других банках сейфы. Зедина подтвердила в своих показаниях, что по указанию Мальчевского обменивала денежные средства на валюту и приносила ему: «Возражать против внесения от ее имени денежных средств на счета организаций или в качестве взносов в уставные капиталы, она не могла, так как работала на Анджея Мальчевского и выполняла его указания».
О работе «вип-отдела» чаще всего отчитывался Васильев, координацией и оптимизацией его работы занимались также Янин и Зедина, по показаниям Мальчевского. Для прикрытия незаконных операций Мальчевский дал указание Зединой «как куратору юридической службы банка, разработать нормативно-правовую документацию», позволяющую восстанавливать средств на счетах вкладчиков, обращавшихся за выписками или за закрытием депозитов.
К началу санации – к 5 мая 2014 г. – Мособлбанк находился «на грани банкротства, поскольку работал по принципу пирамиды, выплачивая одним вкладчикам денежные средства за счет других, однако размеры похищенного при этом увеличивались».
По словам сотрудника МВД, это соответствует фабуле обвинения. «Мы ознакомились с материалами дела и считаем, что вина [обвиняемых] полностью доказана», – отмечает Головкин.
По указанию Мальчевского похищенные средства шли на строительство и поддержку НКП «Русь», приобретение земли в Московской, Тульской и Архангельской областях, недвижимости в Москве, финансирование компаний холдинга РФК и консорциума «Финхолком» (в частности, на зарплату, аренду помещений, развитие филиальной сети Мособлбанка). «Развитие и укрепление бизнеса предполагало и укрепление его личного материального положения», – сказано в показаниях Мальчевского, приведенных в обвинительном заключении. «Некоторую часть» Мальчевский, по его признанию, «направлял на личные расходы, а также выделял» сыну, Зединой, Янину, Васильеву и Луцай – «в разные периоды в разных суммах, размер которых точно не помнит».
Следствие не нашло обстоятельств, отягчающих наказание Мальчевскому, Зединой и Янину. А в качестве смягчающих указало у всех наличие малолетних детей и добровольное возмещение ущерба, а у Зединой еще и «активное способствование раскрытию и расследованию преступления».
Предприниматель был приговорен к четырем годам заключения за хищение около 70 млрд руб. В ходе санации группы Мособлбанка СМП Банком ее экс-владельцы Мальчевские передали владельцам СМП Ротенбергам почти все свои активы
Анджей Мальчевский (Фото: Сергей Бобылев / «Коммерсантъ»)
Основатель Мособлбанка, предприниматель Анджей Мальчевский скончался в больнице при колонии, где отбывал четырехлетний срок. Об этом РБК сообщил его адвокат Андрей Соломенный.
«Он в больнице при колонии скончался. Он себя почувствовал плохо, его перевели в больницу. Я сейчас не буду комментировать [причины смерти], потому что документы еще не получены, вскрытие сегодня. Пока только эта информация», — заявил Соломенный, добавив, что бизнесмен «скончался от болезни». «Данных о насильственной смерти нет», — пояснил Соломенный.
Смерть Мальчевского РБК подтвердили также в национальном конном парке «Русь», ранее принадлежавшем структурам предпринимателя.
«Да, он умер 16 числа», — сообщила сотрудница парка, не уточнив деталей по месту и дате похорон и информации о причинах смерти.
В пресс-службе УФСИН России по Рязанской области РБК сообщили, что Мальчевский обратился в медчасть колонии 13 июня с жалобами на плохое самочувствие. «При осмотре следов насилия или отравления обнаружено не было», — заявили в пресс-службе. «В тот же день в срочном порядке осужденный Мальчевский был госпитализирован в Рязанскую областную клиническую больницу. Однако состояние больного не улучшилось. 16 июня он скончался», — добавили в УФСИН.
Основатель Мособлбанка был осужден в 2016 году. Измайловский районный суд Москвы его к четырем годам колонии общего режима, признав виновным по делу о хищении денежных средств в особо крупном размере. По данным Генпрокуратуры, топ-менеджеры кредитной организации вывели из банка 68 млрд руб.
Для вывода денежных средств в Мособлбанк был : он совершал операции по вкладам, необходимые для искажения отчетности.
С мая 2014 года группа Мособлбанка находится под санацией СМП Банком, контрольный пакет акций которого принадлежит братьям Аркадию и Борису Ротенбергам. В ходе санации Анджей и его сын Александр Мальчевские передали Ротенбергам : Мальчевские контролировали Мособлбанк через Республиканскую финансовую корпорацию, в которую входило более 30 компаний. Анджей Мальчевский также контролировал банковский холдинг «Финхолком-групп», в составе которого были национальный конный парк «Русь», нефтеперерабатывающий завод имени Борисова, издательский дом «СТС-Медиа» и Инвестиционное девелоперское агентство.
Анджей Рышардович Мальчевский (род. 6 мая , Москва , СССР) - российский предприниматель, меценат , общественный и политический деятель, основатель «Мособлбанка », Председатель Совета Директоров Консорциума "ФИНХОЛКОМ-ГРУПП", Президент Национального фонда Святого Трифона, бывший член Общественного совета ГУ МВД РФ по ЦФО , бывший член попечительского совета Всероссийской полицейской ассоциации МПА . 29 апреля 2016 года по обвинению в мошенничестве в особе крупном размере был приговорён к четырем годам колонии .
Биография
Анджей Рышардович Мальчевский родился 6 мая 1963 года в Москве . Мать - Мальчевская Татьяна Васильевна работала Главным экспертом в Государственном комитете СССР по науке и технике (ГКНТ СССР). Отец - Мальчевский Рышард, гражданин ПНР , занимал руководящие посты на предприятиях электронной промышленности Польши, окончил .
28 февраля 2012 года решением президиума Российской академии естественных наук был избран членом-корреспондентом.
Банковское дело
Благодаря взаимодействию с областными администрациями к 2010 году, в самый «пик» кризиса Мособлбанк развернул сеть из 347 различных структурных подразделений. Во многом благодаря постоянному географическому расширению в сентябре 2009 года «Национальное рейтинговое агентство» (НРА) присвоило Мособлбанку индивидуальный рейтинг кредитоспособности на уровне «А-» (высокая кредитоспособность, третий уровень), а в 2010 году - повысило индивидуальный рейтинг кредитоспособности Мособлбанка до уровня «А» (высокая кредитоспособность, второй уровень). В августе 2013 года НРА повысило рейтинг кредитоспособности Мособлбанка до уровня «А+».
В середине ноября 2011 года стало известно, что Центральный банк России выдал Мособлбанку предписание, ограничивающее на шесть месяцев приём вкладов от граждан, кроме акционеров банка. Однако Мособлбанк обошёл это решение и дарил собственные акции на символическую сумму каждому вкладчику.
В 2012 году Мальчевский передал контроль в банке своему сыну Александру.
К апрелю 2014 года Мособлбанк входил в топ-100 банков России по таким показателям как активы нетто, чистая прибыль, капитал и кредитный портфель. По каждому из показателей после приобретения Мальчевским банк поднялся на несколько сотен позиций.
В 2013 году в состав «ФИНХОЛКОМ-ГРУПП» вошел кубанский «Финанс Бизнес Банк» .
В мае 2014 года уступил контроль над банковским холдингом «Республиканская финансовая корпорация», включая все входящие в него компании и банки, а также ООО КБ «Финанс Бизнес Банк», владельцам «СМП банк » Аркадию и Борису Ротенбергам .
Санатору было выделено более 100 миллиардов рублей, которые значительно улучшили положение самого СМП Банка, попавшего под западные санкции и потерявшего большую часть вкладчиков . Также благодаря санации Мособлабанка СМП Банку удалось обойти запрет работы с международными платежными системами Visa и MasterCard.
17 июня 2015 года стало известно, что следственный департамент МВД РФ предъявил обвинения в особо крупном мошенничестве Анджею Мальчевскому и его сыну Александру Мальчевскому. По версии следствия, Анджей и Александр Мальчевские выводили средства с баланса Мособлбанка, после обналичивали и похищали. По данным правоохранительных органов, речь идет о сумме порядка 70 млрд руб. Анджей Мальчевский задержан, Александру Мальчевскому обвинение было предъявлено заочно.
29 апреля 2016 года Анджей Мальчевский был приговорён к четырем годам колонии и штрафу в размере 400 000 рублей.
Национальный Конный Парк "Русь"
Одним из социально значимых проектов Мальчевского является поддержка конного спорта и развитие паралимпийского конного спорта в России и её регионах. В 2012 году Мальчевский начал финансирование строительства в деревне Орлово Ленинского района Подмосковья Национального конного парка «Русь» , который по задумке должен стать крупнейшим в Европе спортивно-досуговым кластером, ориентированным на развитие конного спорта. Парк строится поэтапно, в нем планируется построить конноспортивные манежи , спортивная школа , цирк , музей и зоопарк.
С 2012 года на территории Парка проводятся конноспортивные мероприятия по всем олимпийским, паралимпийским и нескольким неолимпийским дисциплинам международного уровня.
В 2013 году в Национальном конном парке "Русь" открылась детско-юношеская спортивная школа, а также отделение иппотерапии. В Парке сформирована команда по паралимпийской выездке, а также сильнейшая на данный момент в России команда по драйвингу.
С 2014 года на территории Парка появилась возможность проводить соревнования по всем олимпийским видам конного спорта, причём как на открытом воздухе, так и в закрытом зимнем манеже. Комплекс «Виват, Россия!», построенный на территории Национального конного парка «Русь», по признанию спортсменов и зарубежных судей является самым современным в России.
В июле 2014 года в комплексе «Виват, Россия!» прошли первые в истории России паралимпийские международные соревнования по выездке .
В 2014 году на территории парка заложен комплекс сооружений и памятников, объединенных под единым проектом, направленным на патриотическое воспитание молодежи. В частности, в мае был открыт единственный в России Мемориал "Славы русской кавалерии", в августе Обелиск "Воинам Первой мировой", а 3 ноября памятник "Народному Ополчению 1612 года". Кроме мемориальной части, в комплекс должна войти военно-патриотическая площадка «Пересвет».
Также в 2014 году по инициативе Мальчевского был издан многостраничный труд, описывающий историю создания, развития и основных побед русской кавалерии - «Русская кавалерия. История нашей конницы – регулярной и иррегулярной – в документах, мемуарах современников, батальных картинах ХIV-ХХ вв.». Автором книги стала известный историк и исследователь русской военной истории Алла Бегунова.
20 ноября 2014 года Международная федерация конного спорта (FEI) номинировала Мальчевского на одну из своих ежегодных премий - FEI Solidarity Award , вручаемую за популяризацию конного спорта посредством развития конноспортивных проектов.
Общественная и политическая деятельность
Личная жизнь
Анджей Мальчевский увлекается конным спортом , изучением истории русской охоты, анималистической живописью. Спонсирует издание нескольких журналов , посвящённых данной тематике. По источникам, близким к семье, известно, что у Анджея Мальчевского были продолжительные отношения с руководителем ФИНХОЛКОМ Групп Юлией Зединой (у пары есть общий ребенок, (Анастасия Мальчевская (2011 г.р.)).
Сын - Александр Мальчевский (1983 г.р.), работает президентом-председателем Совета директоров Инвестиционно-финансовой компании МВБ.
Награды
Примечания
- Анджею Мальчевскому вручен орден "За сохранение культурного наследия России" (неопр.)
- Анджей Мальчевский награждён почетной грамотой и нагрудным знаком Парламента Чеченской Республики (неопр.) . Дата обращения 11 апреля 2014.
- Попечительский совет Всероссийской полицейской ассоциации МПА (неопр.) . rusipa.ru . Дата обращения 8 апреля 2014.
- Сергей Николаев, Елена Ковалева. Следствие дошло до бывших руководителей Мособлбанка (неопр.) . Коммерсант.ru . ИД Коммерсант (17.06.2015).
- Большая Биографическая Энциклопедия: Мальчевский, Анджей Рышардович (неопр.) . dic.academic.ru (18 декабря 2013). Дата обращения 11 апреля 2014.
- Российское генеалогическое древо (неопр.) . r-g-d.org . Дата обращения 11 апреля 2014.
- Анджей Мальчевский удостоен звания Академика Международной Академии Общественных Наук (неопр.) . tent-palatka.ru (22 февраля 2011). Дата обращения 8 апреля 2014.
Что и почему арестовано у Янина и Мальчевских
Перечень имущества, арестованного у владельцев Мособлбанка , впечатляет: недвижимость в самых разных регионах страны, благотворительные и инвестиционные фонды, дочерние предприятия. Благодаря этому авантюристам, выводившим с помощью компьютерной программы десятки миллионов рублей на протяжении нескольких секунд, удавалось долгое время создавать иллюзию респектабельности и благополучия собственного финансового учреждения. А претензиозный конный парк "Русь" и Фонд святого Трифона были призваны ширму демонстративного "патриотизма", за которой можно было проворачивать самые грязные делишки. Но, как известно, всему приходит конец".
Поиски виноватого
После того как ЦБ объявил о санации Мособлбанка «в связи с угрозой интересам их кредиторов и вкладчиков» и нашел в организации огромную финансовую дыру, прежние владельцы - Анджей Мальчевский и его партнеры, а также топ-менеджеры банка - не раз успели заявить, что их вины в случившемся нет.
В течение года казалось, что единственным, кто ответит за потери Мособлбанка, будет Янин, занимавший пост предправления банка до его санации. Он был арестован в июле 2014 г. по ходатайству следственного департамента МВД, занявшегося расследованием хищений в Мособлбанке. Правда, обвинялся он в присвоении небольшой суммы по сравнению с общим размером исчезнувших средств. Следствие считало, что за несколько дней до смены владельцев банка Янин по фиктивным договорам перевел себе 580 млн руб. из средств, якобы внесенных вкладчиками Мособлбанка. Потом большую часть средств Янин перечислил фирме «Ида», входящей в «Финхолком» Мальчевского, а та погасила реальный долг перед Мособлбанком.
Суд все-таки арестовал крупнейший актив семьи Мальчевских - конный парк «Русь» (на фото) - по делу о хищениях в Мособлбанке. Фото Wikimedia
Когда 6 мая МВД России объявило о выделении в отдельное производство дела о хищении «более 70 млрд руб.» у Мособлбанка, предупредив, что вопрос об уголовном преследовании Мальчевских рассматривается следствием, Мальчевский-старший не собирался не то что скрываться или прятать активы, но даже молчать. В интервью своему порталу horse-park.ru он заявил, что его компания «Финхолком» «всего 19-20 дней» была «косвенным акционером» Мособлбанка и «такие масштабные цифры, как 70 млрд, вызывают недоумение»: «За столь короткий срок читать-писать научиться невозможно, не то чтобы там какие-то схемы применять, ущерб нанести». Двадцать второго июня Янин получил шесть лет колонии общего режима, кроме того, суд арестовал его активы (см. врез). Правда, приговор еще не вступил в силу - защита подала апелляционную жалобу.
Как следует из текста приговора, Мальчевский и в разговорах со следователями, и в суде настаивал, что ничего плохого для банка не делал. По его версии, за счет истории с «Идой» банк получил не ущерб, а прибыль - за счет восстановления резервов. Как сообщал Мальчевский, новым собственникам переданы «все максимально ликвидные активы», обязательства перед ними исполнены и передавать активы «Финхолкома» он им не собирался.
Тем не менее суд 18 июня арестовал по обвинению в организации хищения у Мособлбанка 76 млрд руб. самого Мальчевского и бывшего зампреда правления банка Юлию Зедину , а его сына, экс-главу банковского холдинга РФК, объединявшего финансовые активы Мальчевских, Александра Мальчевского и Дмитрия Васильева объявили в федеральный розыск как соучастников. В середине июля по ходатайству следствия были арестованы и их активы.
["Ведомости", 03.08.2015, "Арестованы активы основателя Мособлбанка": Список имущества довольно большой, сообщил управляющий директор Мособлбанка Дмитрий Римашевский, речь идет о недвижимости в Московской, Тульской, Астраханской областях, принадлежащей Анджею Мальчевскому, Зединой, Васильеву, а также структурам Мальчевских - «Финхолкому», Национальному конному парку (НКП) «Русь», Национальному фонду святого Трифона, ООО «Лесные дали» и Инвестиционному девелоперскому агентству.
Крупнейший актив - НКП «Русь», занимающий, по собственным данным, 250 га в Ленинском районе Московской области. Сейчас это популярная конноспортивная база и тематический парк отдыха с гостиницами, коттеджами и магазинами. В данных Росреестра указано, что занимаемые НКП «Русь» участки арестованы на основе постановления от 17 июля.
На момент отзыва лицензии у Мособлбанка 21 мая 2014 г. у структур Мальчевских, не связанных напрямую с банком, было около 100 000 кв. м различной недвижимости и 1000 га земель, оцениваемых на тот момент в 8,7 млрд руб. Плюс девелоперские проекты, будущий доход от реализации которых владельцы оценивали в 68 млрд руб. Справедливая цена земли, занимаемой НКП «Русь», - около $3000 за сотку, считает руководитель департамента оценки и аналитики Geo Development Павел Леонтьев. Получается, что за 250 га можно выручить около $75 млн. Но сейчас найти покупателя на земли сельхозназначения непросто, часто идет речь о серьезных скидках, предупреждает он. [...]
Сайты структур Мальчевских не работают как раз с середины июля - на них указано, что они «находятся на обслуживании». Несколько сотрудников НКП «Русь» заявили, что парк работает в нормальном режиме, хотя есть проблемы с сервером. «Это нас не касается», - ответил один из них на вопрос о том, как на парке отразился арест недвижимости.
Еще в Подмосковье Мальчевским принадлежали Долголуговское охотничье хозяйство, проекты нескольких коттеджных поселков («Кони-град», ЖК «Илья-Муромец» и др.), в Тульской области - охотничья база «Барсучок» и питомник «Ярый», где разводят кавказских и среднеазиатских овчарок и ловчих птиц, а также фермерское хозяйство «Агропарк Русское поле».]
Версия экс-владельцев
Кого же считают виноватым в проблемах Мособлбанка его бывшие владельцы и топ-менеджеры?
Янин, не признавший своей вины в хищении средств Мособлбанка, судя по тексту, попавшему в приговор, обвиняет Центробанк: по его логике, с 2009 г. регулятор «препятствовал нормальной деятельности банка путем проведения многочисленных проверок», его предписания и ограничения - в основном по максимальному объему частных вкладов - были направлены на дестабилизацию работы банка, так как «были невыполнимы и могли повлечь отток денежных средств из банка и его банкротство». Из-за чрезмерных и неправомерных санкций ЦБ банку пришлось отдельно - «за балансом» - учитывать вклады, выходившие за пределы разрешенной регулятором суммы, - вовсе не в целях хищения, а для того, чтобы не нарушать предписания и сохранить лицензию, объяснял Янин следствию и суду.
В показаниях Мальчевского, утверждавшего, впрочем, что он ничего не знал о двойной бухгалтерии в Мособлбанке, также слышатся упреки в адрес ЦБ. По его оценке, банк именно из-за предписаний ЦБ «нес серьезные расходы по содержанию» - по 1,2-1,5 млрд руб. в месяц, «что создало за период действия предписаний ЦБ (около четырех лет) недостаточность ликвидности в размере от 56 млрд до 72 млрд руб». Но «данный дисбаланс», по выражению Мальчевского, «покрывается активами и проектами, которые должен был реализовать банк в ближайшем будущем». Какими - в показаниях не уточняется. По оценке компании «Делойт и Туш СНГ», которая также приводится в приговоре, к началу санации Мособлбанка 85% его корпоративного кредитного портфеля (а это основная часть активов банка) приходилось на «технические кредиты, выданные на невозвратной основе», а справедливая стоимость принадлежавшей банку недвижимости оказалась на 30-40% меньше балансовой.
Как исчезали деньги
Следствие уверено: экс-менеджеры и бывшие владельцы были причастны к хищениям в Мособлбанке, следует из рассказов людей, знакомых с материалами дела. «Банк занимался руками своих работников финансовыми махинациями с деньгами вкладчиков. Я бывший непосредственный исполнитель... Все вклады свыше 500 000, а позже чуть ли не свыше 50 000 в день открытия исчезали из программы [проведения средств по счетам банка]. Снятие с них (если в договоре прописана такая возможность) составляло целый геморрой: сначала нужно было дозвониться в так называемый особый отдел, который рисовал ордер (иногда крайне бездарно, он явно отличался от типового, мы плакали) и присылал нам по почте. Время дозвона все росло! Позже <...> последовал запрет звонков, был создан модуль взаимодействия с особым (перепиской)» - такой отзыв о работе в Мособлбанке, подписанный неким Алексеем, можно обнаружить сразу на нескольких сайтах про работодателей. Выдумки? Очень похожее, хотя и менее эмоциональное описание этой схемы можно найти в материалах, представленных суду в обоснование ареста Мальчевского и Зединой. Следствие их считает организаторами схемы.
Из материалов, представленных суду, следует, что не позднее января 2010 г. в Мособлбанке был создан специальный отдел якобы по работе с вип-клиентами, рассказал адвокат банка Роман Головкин. «По данным следствия, официально этого отдела не существовало, но именно его сотрудники совершали расходные операции с вкладных счетов клиентов-физлиц без их ведома с целью хищения средств банка, - отмечает он. - Сотрудники «вип-отдела» изготавливали фиктивные первичные кассовые документы, якобы подтверждающие выдачу наличных средств клиентам банка - физлицам, а впоследствии - якобы поступление на счет клиента суммы, которая соответствовала ранее похищенной». Хищение денежных средств также велось путем их перечисления со счетов вкладчиков на счета структур контролируемого Мальчевскими холдинга РФК - в частности, ООО «РИК» и ОАО «Рамфин». Средства им обычно перечислялись на покупку ценных бумаг (как правило, векселей и акций Мособлбанка), говорит человек, близкий к следствию.
Получалась своего рода пирамида - ведь приток депозитов нарастал, за счет новых вкладчиков, по сути, расплачивались со старыми, пожелавшими снять свои деньги. В начале работы особого отдела в нем трудилось несколько человек, в конце - уже несколько десятков сотрудников, которые размещались в допофисе «На Ткацкой», сообщил человек, близкий к следствию.
Головкин подтвердил, что данные об этом есть в материалах, представленных в суд. Результат работы особого отдела известен: к началу мая 2014 г. за пределами официальной отчетности Мособлбанка оказались вклады на 76 млрд руб. Вернулись эти миллиарды на баланс банка еще более поразительным образом. Большая часть «пропавших» вкладов пришла на счета в Мособлбанке 5 мая буквально за одну минуту, следует из текста приговора Янину. В 23.59 на расчетные счета 22 компаний, входивших в РФК Мальчевских, Мособлбанк перечислил 57 млрд руб. по кредитным договорам от 23 апреля. В 23.59 эти же компании перевели на счет Янина 53,93 млрд руб. по договорам займа от 5 мая. В тот же миг деньги четырьмя переводами на сумму 53,8 млрд руб. со счета Янина ушли на внутрибанковский счет «Требования», а затем на счет «Обязательства перед клиентами». А с него - и опять-таки в 23.59 - были перечислены почти на 69 000 расчетных счетов физических лиц с основанием платежа «Приход средств на вклад».
Почему деньги вернулись именно в этот день? Янин объяснил это так: в связи с проверкой банка Агентством по страхованию вкладов он принял решение о восстановлении отчетности 5 мая - когда заканчивался срок очередного предписания ЦБ. Он ожидал новых санкций и понимал, что данные о привлечении вкладов фиксируются на дату введения ограничений.
Кредиты в никуда
Объем выданных 5 мая кредитов в 1,5 раза превышал сформированный к этому моменту кредитный портфель Мособлбанка. В реальности банк располагал суммой в пределах всего 10-15 млрд руб., указано в приговоре. Суд также признал фиктивным протокол заседания кредитного комитета банка: члены комитета заявили, что в реальности оно не проводилось.
«Банк не имел ограничений на предоставление кредитов, наличие средств на счетах банка не имело значения, денег для предоставления кредита в банке было достаточно», - объяснял в своих показаниях Янин. По его словам, все 22 компании, получившие в этот день кредиты, были реально действующие, имели недвижимость и другие активы.
Руководители 22 компаний, как следует из приговора, в приказном порядке оформляли кредиты и займы - иногда даже под угрозой увольнения, следует из текста приговора. Всем раздали шаблон платежки и готовый комплект документов по кредиту с просьбой никаких вопросов не задавать. «Так надо для интересов РФК и банка» или «это распоряжение сверху» и «решение руководства» - так руководство РФК объясняло цель финансовых операций.
Личные займы Янину эти компании выдавали под залог акций РФК. Он с ними и рассчитался, отдав эти акции (всего получилось 23,5% акций РФК) по соглашению об отступном. Этими же акциями, по версии Янина, компании должны были расплатиться по кредиту с Мособлбанком. «Иного способа погашения кредита у организаций-должников не было», - признавал он.
С банком никто расплачиваться не собирался, следует из других показаний, приведенных в приговоре Янину. В конце мая 2014 г. Янин собрал всех директоров и бухгалтеров компаний холдинга РФК в конференц-зале и сказал, что все будет в порядке, пришли новые собственники, которые будут принимать самостоятельные решения по каждой компании холдинга, рассказывал экс-директор одной из таких компаний. «На вопрос <...> относительно кредитных обязательств, которые образовались у компаний, Янин ответил, чтобы никто <...> не переживал, поскольку существует вероятность того, что все операции по выделению кредитных линий каким-то образом отменятся и никто никому ничего должен не будет. Однако этого не произошло», - говорил менеджер.
Итак, компании акции РФК Мособлбанку не передали, кредиты не обслуживают. Да если бы и передали, бумаги вряд ли бы улучшили финансовую ситуацию в Мособлбанке. Эксперты оценочной компании ООО «Мастер-диалог» определили справедливую стоимость 100% акций ОАО «РФК» на 12 мая 2014 г. равной минус 93,5 млрд руб., следует из текста приговора.
Действия такого масштаба и цинизма вызывают тревогу за то, в какой системе координат находятся банкиры, участники финансового рынка, говорит партнер ФБК Алексей Терехов. «Мы уже привыкли к выводу денег через покупку несуществующего имущества, ценных бумаг и других активов, махинациям с вкладами через дробление, кредитованию несуществующего бизнеса через технические компании, совершению сделок по нерыночным ценам, - отмечает он. - До такой степени привыкли, что это отражается в нормативных документах ЦБ». Но то, что творилось в Мособлбанке, - не типично исходя из масштаба нарушений, их системного характера и количества вовлеченных людей, указывает Терехов: «Аналоги неизвестны». Зато хорошо известен итоговый результат. По отчету «Делойт и Туш СНГ», представленному суду, на 21 мая 2014 г. чистые активы Мособлбанка находились «в зоне отрицательных значений»: их справедливая стоимость составляла минус 94,2 млрд руб.
Список имущества довольно большой, сообщил управляющий директор Мособлбанка Дмитрий Римашевский, речь идет о недвижимости в Московской, Тульской, Астраханской областях, принадлежащей Анджею Мальчевскому, Зединой, Васильеву, а также структурам Мальчевских -«Финхолкому», Национальному конному парку (НКП) «Русь», Национальному фонду святого Трифона, ООО «Лесные дали» и Инвестиционному девелоперскому агентству .
Крупнейший актив - НКП «Русь», занимающий, по собственным данным, 250 га в Ленинском районе Московской области. Сейчас это популярная конноспортивная база и тематический парк отдыха с гостиницами, коттеджами и магазинами. В данных Росреестра указано, что занимаемые НКП «Русь» участки арестованы на основе постановления от 17 июля.
На момент отзыва лицензии у Мособлбанка 21 мая 2014 г. у структур Мальчевских, не связанных напрямую с банком, было около 100 000 кв. м различной недвижимости и 1000 га земель, оцениваемых на тот момент в 8,7 млрд руб. Плюс девелоперские проекты, будущий доход от реализации которых владельцы оценивали в 68 млрд руб. (см. врез).
Справедливая цена земли, занимаемой НКП «Русь», - около $3000 за сотку, считает руководитель департамента оценки и аналитики Geo Development Павел Леонтьев. Получается, что за 250 га можно выручить около $75 млн. Но сейчас найти покупателя на земли сельхозназначения непросто, часто идет речь о серьезных скидках, предупреждает он.
Бывший представитель «Финхолкома» сказал, что теперь в этой компании не работает и, по его данным, представителя у нее нет. Сайты структур Мальчевских не работают как раз с середины июля - на них указано, что они «находятся на обслуживании».
Несколько сотрудников НКП «Русь» заявили, что парк работает в нормальном режиме, хотя есть проблемы с сервером. «Это нас не касается», - ответил один из них на вопрос о том, как на парке отразился арест недвижимости.
С чем может расстаться Виктор Янин
Измайловский районный суд Москвы постановил взыскать с Виктора Янина в пользу Мособлбанка похищенные им 580 млн руб. Для возмещения причиненных убытков оставлена без изменения обеспечительная мера в виде ареста, наложенного ранее постановлением Тверского райсуда, на денежные средства, недвижимость и транспортные средства, принадлежащие Янину. В список арестованного имущества попали 204 млн руб. на счетах Янина в Мособлбанке, жилой дом площадью 379 кв. м и земельный участок в 1044 кв. м в Пушкине, два машино-места в Москве на Цветном бульваре общей площадью 22,7 кв. м, красный Land Rover Range Rover Sport 2009 г. выпуска, черный Mersedes-Benz Vito 2013 г., наличные в рублях и иностранной валюте на общую сумму около 3 млн руб. по нынешнему курсу ЦБ. «Упомянутого в резолютивной части приговора имущества недостаточно для покрытия убытков, - сообщил управляющий директор банка Дмитрий Римашевский. - В ходе исполнительного производства будет вестись розыск иного имущества». Исполнение приговора, в том числе реализация арестованного имущества, возможно только после вступления в законную силу приговора, т. е. после рассмотрения его судом апелляционной инстанции, поскольку защита Янина подала апелляционную жалобу на приговор, объяснил он.
Как уходили деньги
Технически списание средств со счетов вкладчиков Мособлбанка, по версии следствия, велось так. Ежедневно, когда в программе появлялся отчет с остатками по клиентским счетам, сотрудник «вип-отдела» выделял счета с крупными суммами, нажимал клавишу «Ок» - и программа списывала средства с выбранных вкладов и «переводила» их на кассу допофиса. Это была фиктивная проводка, в реальности же данные по таким счетам просто перемещались в особую зону программы, видимую только для сотрудников «вип-отдела». Им оставалось подготовить выписку по счету и расходный ордер, по которому вкладчик якобы снял деньги в кассе. И хотя документы были фиктивными, наличные из банка уходили вполне реальные. Не все, конечно: именно за счет таких средств расплачивались с клиентами-невидимками, которым потребовалось снять деньги. Тогда «вип-отделу» для отчетности приходилось готовить уже приходный ордер - якобы средства были вновь внесены в кассу, откуда они потом «зачислялись» на счет вкладчика.
Мнение руководства
Анджей Мальчевский, основатель и бывший совладелец Мособлбанка, председатель совета директоров ООО «Финхолком», заявил следствию, что о санации Мособлбанка узнал 21 мая 2014 г. из СМИ
Александр Мальчевский, бывший совладелец Мособлбанка, заявил следствию, что не знал о сути предписаний, выносимых регулятором Мособлбанку. Из-за плохого самочувствия узнал о продаже Мособлбанка после совершения сделки
Виктор Янин, бывший председатель правления Мособлбанка, заявил следствию, что на момент выдачи кредитов банк не обязан обладать достаточной ликвидностью, а должен ею обладать на момент предъявления банку требований заемщика по переводу средств в другие банки или по выдаче наличных денежных средств
(Из показаний всех троих следствию, оглашенных во время суда над Виктором Яниным.)
Светлана Петрова
Загрузка...
